Поступление средств на карту от физических лиц

[ismirnov]

Но на основании какого закона она может потребовать у меня отчитаться за денежный перевод полученный/отправленный?

 

Если хотя бы копейка поступила на карту - это уже доход. И его легальность нужно подтвердить, например правоохранителям, прокурорам, государственным и муниципальным служащим и т.д. Иначе коррупционная составляющая. Основание - Указ Президента Российской Федерации от 23.06.2014 № 460 и еще некоторые НПА.

 

[Serjik32]

Кто мешает переводить деньги с информацией: С днем Рождения!  Подарок.  Или вообще без сообщения.

Да переводить то можно. И получать можно. Но любую копейку дохода нужно подтверждать. А подтверждать иногда крайне затруднительно. Причём как свои поступления, так и супруга и несовершеннолетних детей. Не подтвердил - утрата доверия и волчий билет. Во всяком случае для тех кто работает на государство.

 

[Arkadich]

Я пользуюсь услугами банка, но разве я обязан банку сообщать в каких целях я пользуюсь?

Денис, ты из какого мира выпал?!

На основании вашего федерального закона "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" банк обязан перед государством выполнять требование, именуемое - "Знай своего клиента" и ОБЯЗАН знать из каких источников ты получаешь свои средства. За невыполнение этих требований, банку грозят нормальные штрафы. И наивно думать, что ваши крохи никого не интересуют, а интересуют доходы "миллионщиков". Как говорится - "курица клюет по зернышку, но весь двор обсерает",так и государственная казна любит каждую копеечку. Это как многие наивно думают, что в доход казино приносят крупные игроки. Отнюдь, 90% дохода от любителей кинуть пару монеток в аппарат, а не от китов рулетки или покера.

 

[Juk212]

Основание - Указ Президента Российской Федерации от 23.06.2014 № 460

 



Цитата



 



Указывается общая сумма денежных поступлений на счет за отчетный



период в случаях, если указанная сумма превышает общий доход лица и его



супруга (супруги) за отчетный период и два предшествующих ему года.
 





Получается, что только общая сумма, а не конкретные переводы.
 

"Знай своего клиента" и ОБЯЗАН знать из каких источников ты получаешь свои средства.

Сергей, банк может знать только номер карты откуда пришли деньги.


 


После небольших изысканий, работу всего этого вижу так - 


 


Согласно распоряжению ЦБ(а их банки должны выполнять беспрекословно) банки не должны совершать расчетные операции при подозрении на что-то.... Т.е. ты делаешь перевод, банк списывает твои деньги и блокирует их. Получателю они не падают на карту. Потом получатель должен объяснить получение денег. если понравилось - перевод разморожен, деньги на карте. Нет - получатель просит отправителя подтвердить. опять же, если нет - тогда банк сообщает в налоговую. Налоговая обладает полной информацией по всем счетам по всем банкам получателя. По мимо этого есть внутренние документы у каждого банка согласно которым они отслеживают еще по каким-то критериям платежи.


 


Как я понимаю? вопрос не в миллионных переводах, а в их периодичности. Сейчас есть куча продавцов на авито и прочих, которые не отчитываются перед налоговой, а расчет происходит за счет перевода денег на карту СБ.


 


Это то, что есть. А согласно статье в начале топа, налоговая и получает информацию со всех банков, что бы иметь полную картину по получателю.


 


 

 

[Strig1]

тот же сбер блочит карты почем зря, просто нерегулярная купля-продажа ножей в единичных экземплярах - не привлекает внимания


 


электронные валюты - блокируют кошельки добросовестных владельцев за получение грязных денег по цепочке, радуйтесь, что в банках до такого не дошло

 

[Ihalainen_1066]

деньги не могут быть списаны и не зачислены на другую карту. деньги не могут зависнуть в воздухе. просто после зачисления средств на карту получателя, его карта блокируется до выяснения.

 

[rlc]

а вы, коллега, не сталкивались со счетами "невыясненные суммы?"


 


зависают

 


но с карты на карту проблем, думается, меньше, чем с отправкой на счет, скорее всего будет как описано, заблокируют и позвонят... ну или не позвонят

 

[RomanNSK]

так если переводить на счет, то блокируется счет на который пришли деньги

 

[Glot]

я про то, что, отправляя на счет, легче ошибиться ))

 

[ollleg22]

Сергей, банк может знать только номер карты откуда пришли деньги.

За любой картой есть конкретное лицо, а не прост номер. Она кому-то выдана. Не так разве?

Денис, поверь в такую аксиому... на твой счет никогда и не при каких обстоятельствах не придут деньги от анонимного отправителя из другого банка. Никогда. Карты тоже выдает конкретный банк и он отвечает за легальность отправки денег своими клиентами. У банка отправителя не может быть анонимного клиента, который отправляет деньги. Тут даже спорить не имеет смысла.


В любом банке есть компплайнс офицеры, отвечающие за это дело. В любом. Естественно, что вручную никто не проверяет пуковые платежи, если они каким-то образом не привлекли внимание. Но хвосты остаются от любых платежей и потятнуть за них для банка нет проблем.


Мне сложно говорить о интенсивности "стука" из российских банков. Это не та инфа, которой делятся. Но из открытых финских источников видно, что на семь финских банков, в год приходится 5000 донесений в ЦКП по поводу подозрительных переводов. В этом году прогнозируют до 8000.

Не думаю, что картина у вас иная, многие вещи работают более-менее одинаково. Ибо нефиг изобретать ноу хау там, где не надо. Умножай это количество доносов на количество российских банков и ощути вал донесений. Система работает.