Поговорим про Обнал

39352080.png



Давайте добавим немного юмора в астрологические прогнозы, используя статусы на форуме как мерило удачи и успеха для каждого знака зодиака:


Когда на форуме начали раздавать статусы, первым пришел Скорпион, спросил, что такое статус и можно ли им пытать. Услышав ответ, помрачнел, записал что-то в черный блокнотик и ушел, помахивая хлыстиком. Козерог, как всегда, продумал все заранее и послал курьера-Стрельца за статусами.


Стрелец набрал полный рюкзак статусов от "Оленя" до "Легенды", но на обратном пути увлекся, уехал в другую страну, там и потерял рюкзак. Что делать? Взял да и написал Козерогу, что такие задания дают только козлы рогатые. А затем поехал дальше налегке, ведь жизнь - это самое захватывающее приключение, а статусы - всего лишь пиксели на экране. Несмотря на потерю, Козерог нашел способ использовать ситуацию в своих интересах, а именно, написал жалобу администрации форума и получил эксклюзивный статус "Тревожный пассажир"


Овны всегда впереди, они были бы первыми в очереди за статусом, если бы не забыли, в какой день раздача. Теперь бегают вокруг, пытаясь всех убедить, что статусы - это, вообще, изначально их идея и скоро они соберут свой собственный форум, где каждый сразу получает статус "Авторитет". Проблема решена!


Телец, как всегда, решил, что лучше подождет, пока вся эта суматоха уляжется. К тому времени, как он дошел до раздачи, оставались только статусы "Новичок". Но Телец не расстроился –взял сразу три и теперь ждет, когда они превратятся в "Местный".


Близнецы, конечно, получили статус "Легенда", но сразу же разделились в мнениях, достойны ли ли они его. Один день они пишут посты, как из пулемета, другой – спорят сами с собой. В итоге статус у них есть, но времени на него внимания обращать – нет.


Потерянный Стрельцом рюкзак со статусами подобрал запасливый Рак. И где-то спрятал. Иногда он их находит, все сразу, потом боится, что украдут, перепрятывает и опять забывает в какое укромное местечко положил.


Дева очень долго считала, сколько статусов высшего сорта ГОСТ 5508-84 ей надо, и пропустила свою очередь. Поэтому ей достался только крошечный образец статуса "Арбитр" и, чтобы она так не расстраивалась, безмен, которым статусы взвешивали. Так что Дева теперь считает себя лучшим экспертом в критическом анализе и взвешивании чужих статусов.


Водолей пришел одним из первых, но его выкинули из очереди, когда он стал говорить, что тот, кто придумал статусы, на самом деле склеил эту ерунду по чертежам из журнала "Юный техник" и он бы сделал лучше. Он ни капельки не расстроился и создал альтернативную платформу с улучшенными статусами "Супер-авторитет", где каждый может быть инноватором и революционером.


Лев намеревался прийти первым, но по дороге встретил Близнецов развернулся и пошел домой, потому что он не *** какой-нибудь, чтобы быть не первым, а уж тем более после Близнецов. Но вот само слово "статус" Льву так понравилось, что он даже вырезал его на любимой бейсбольной бите.


Рыбы просто забыли, зачем пришли, и поплыли в мире своих мечтаний. Им и так хорошо, ведь они знают, что самый важный статус – это любовь и признание, которое они получают от окружающих.


Романтичные Весы до сих пор стоят у раздачи и выбирают между двумя одинаково притягательными статусами "Модератор" и "Координатор", неспособные принять решение.
 


Сегодня в нашем паблике гостья, которая так споро организовывает фирмы, что даже номиналы просят ее зарегать на себя еще пару лавок)

Вопрос: Традиционный вопрос, как вы попали в тусовку, это ветка некой официальной деятельности или идея появилась иначе? Сколько лет вы оказываете регистрационные услуги?

Ответ: В феврале этого года, т.е. буквально через несколько дней исполняется (страшно сказать) 15 лет моей деятельности в этом направлении. Золотое время было, работы навалом, практически никаких сложностей. Моя подруга просила помочь ее мужу по работе, временно, я в принципе и не знала что это направление останется со мной на столько лет. С первых дней у меня было 5-7 телефонов, которые без остановки звонили, тонны бумаг и минимум свободного времени.

Вопрос: За то время что вы в данной сфере, как она изменилась, в лучшую или худшую сторону, какие видите подводные камни, какие на ваш вкус перспективы данного направления на рынке?

Ответ: Думаю не для кого не секрет, кто давно в теме, что с каждым годом все сложнее, времена когда налоговая забирала первичек на человека ровно столько, сколько пролазило по высоте в окошко приема, порядка 100 фирм на человека было нормой, а вести директора лично на открытие счета было пошлостью уже не вернуть. Перспективы и что будет дальше-поживем увидем, что тут гадать.

Вопрос: Какой еще спектр услуг входит в ваш сервис? Почему выбрали данное направление?

Ответ: За долгое время работы я уже перестала считать себе регистратором, каждый день приходится осваивать что-то новое, бухгалтерия, юриспруденция, судебная практика, адвокатура, банковское дело, крипта, торгово-экономические отношения, политика. Я делаю работу так, как хотела бы, чтобы сделали мне, все под ключ. Клиентам удобнее вести диалог и получать решение своих задач в одном месте, благо связей, контактов и навыков накопилось предостаточно.

Вопрос: Топ самых популярных запросов в прошлом году?

Ответ: В ТОП запросов первым идут старореги, товар штучный и эксклюзивный, поставить на поток это невозможно да и 90% всех нюансов не понимают, что это, как должно выглядеть по хорошему, знают только для чего использовать. Вторым пожалуй идет вывод заблокированных средств и бодание с банками, решение вопросов с ЗСК. Организации в льготных регионах.

Вопрос: У вас большой штат сотрудников? Какой объем работы берете в месяц?

Ответ: Штат немаленький, много работы на первый взгляд пустяковой может полностью загрузить человека на несколько дней, стараюсь на этом не экономить, объем работы то же очень большой.

Вопрос: Были ли серьезные конфликтные ситуации с клиентами?С коллегами по цеху? С правоохранителями? Со своими сотрудниками? Как вы их решали?

Ответ: Все перечисленное было, решения разные, непростые, дорогие, нервозные. Где деньги, там всегда те кто захочет их забрать. К сожалению, у нас многие живут в розовых очках и выставляют завышенные требования, не хотят брать ответственность на себя. Что случись, камушком в водицу. Поэтому всегда нужно понимать за что ты берешь деньги и что с тобой за это может быть.

Вопрос: А были ли комичные эпизоды?

Ответ: Комичные эпизоды моя любимая тема, видно чувство юмора от нервов совсем деградировало)))
Как-то клиент с директором билетами банка приколов рассчитался, сказал ну ты же директор ненастоящий, вот тебе и деньги ненастоящие! И долго ржал сам с этого.
Тетка в банке требовала миллион долларов, чекушку водки и вертолет до Ялты.
Мужик в банке на открытии на вопрос: «Какая деятельность фирмы?»- сказал: «Не знаю, но у меня работа фирмы на себя делать и по банкам ходить, а вот он мне за все это платит»- и показал на курьера, говорит: «У него и спрашивайте, он мой хозяин»
По всем этим приколам я книги 3 могу написать, там такой треш)))

Вопрос: Сколько зарабатывает хороший регсервис в вашем регионе?
 
Последнее редактирование модератором:



Ответ: Хороший регсервис может зарабатывать очень хорошо, но помимо реги нужно будет очень много всего делать и жить в этом круглосуточно, это очень тяжело, опасно, геморройно. В любой момент можно так встрять, что придется все переделывать заново, к этому нужно быть готовым. Большие детки-большие бедки, тут то же самое.

Вопрос: Где сейчас в основном ведете продажи ООО, какой из рекламных рынков лучше всего себя окупает? Закрытые борды, соцсети, сайт?

Ответ: Сейчас осталось сарафанное радио в основном и те, с кем очень давно. В открытых источниках дичь полная, предложение цен, которые даже себестоимость не окупят. Так и раньше в принципе было, конторы заточенные на кидок и бесплатно готовы отдать. Плюс, сейчас тенденция маркетологов выставлять цены ниже, а потом клиента вести и поднимать цену в разы. Я этим никогда не страдала. Бизнес у меня серьезный, последствия и цены решений знаю, поэтому в демпинг группы не лезу. Лучшая реклама это вы сами, ваше качество и подход.
 


“Модераторские Карманы: Погружение в Тени Онлайн Власти и Доверия”


В преддверии выборов модераторов, мы решили провести углубленный анализ всех аспектов, связанных с этой важной ролью. Недавно мы провели опрос на нашем канале, и теперь настало время поделиться результатами и выпустить серию статей, которые залезут в аспекты и карманы модераторства так глубоко, как никто ранее. Приготовьтесь к нашему детальному исследованию потенциальных заработков, бонусов, привилегий, а также возможных злоупотреблений и способов их предотвращения.

Неочевидный момент: Снятие статуса “не проверен” за определенную комиссию

Снятие статуса “не проверен” за определенную комиссию – это весьма интересный и, конечно же, совершенно альтруистический аспект модераторства, который приносит не только небольшую сумму денег, но и “ценные” знакомства. Кто бы мог подумать, что простой статус может быть таким выгодным?

Условия для снятия статуса “не проверен”:

Чтобы сбросить с себя этот ярлык, пользователю нужно выполнить ряд требований. Прежде всего, у него должны быть профили на авторитетных ресурсах, которые существуют не менее двух месяцев, с деятельностью, внушающей доверие. Наличие собственных сайтов или интернет-проектов, которые можно подтвердить, также играет важную роль. Все это предоставляется проверяющему, и вы словно на шоу талантов ждете вердикта.

Дополнительным плюсом будет поручительство одного из членов Администрации Группы (АГ) или двух авторитетных лиц на форуме (ветеран, авторитет, проверенный продавец). Ах да, не забудьте про депозит на форуме или любом другом авторитетном форуме в размере не менее 300 USD и покупку рекламы на форуме на ту же сумму. Потому что что за проверка без немного финансового подкрепления? И, конечно же, финальный штрих – все это на усмотрение модератора.

Преимущества для модератора:

Снятие статуса “не проверен” приносит модератору множество преимуществ. Прежде всего, это укрепление доверия и репутации, ведь что может быть лучше, чем знать, что на вашем форуме только проверенные пользователи? В процессе проверки модератор взаимодействует с авторитетными лицами и пользователями, что открывает новые возможности для полезных контактов и сотрудничества. Потому что кто не любит новых “друзей”?

Более того, снятие статуса предоставляет доступ к дополнительным функциям и возможностям на форуме, что позволяет активнее участвовать в жизни сообщества и вносить свой вклад в его развитие. Потому что мы все знаем, что больше привилегий – больше возможностей.



И вот вам пища для размышлений: как вы думаете, есть ли лимит на количество проверок в месяц? Спойлер: его нет.
Следите за нашими публикациями, ведь впереди еще много интересного! Мы будем рассматривать все аспекты модераторства, чтобы дать вам полное представление о том, что это значит и как это может повлиять на жизнь нашего сообщества.

Оставайтесь с нами и готовьтесь к новым открытиям в мире онлайн власти и доверия!
 



Модераторская Казна: Сколько Можно Заработать на Рекламе на форуме?


В рамках нашей серии статей о модераторах и их возможностях на форуме, мы продолжаем погружение в аспекты и карманы модераторства. Сколько же может зарабатывать модератор на рекламе? Давайте разберемся, какие существуют рекламные возможности и как они могут повлиять на доход модератора.


Возможности заработка на рекламе:

Модераторы, обладающие доступом к управлению форумом , могут использовать свои подписи для заработка на рекламе. Вот основные из них:

Баннерная реклама:

Баннеры – это один из самых распространенных способов размещения рекламы на форумах. Баннеры могут быть исключительно в подписи модератора. Цена за большой одинарный баннер [936*60] варьируется от 250 USD/месяц до 500 USD/месяц. Системное ограничение позволяет размещать до 4 баннеров, но есть возможность ставить двойные, тройные и четверные баннеры, увеличивая их количество до 16 штук. При максимальной загрузке это может приносить 16* 500 USD = 8000 USD в месяц.

Пакетные предложения:

Еще один популярный метод – это пакетные предложения, включающие проверку товара с отзывом и рекламой. Рекламодатели платят за размещение таких пакетов, которые могут значительно повысить доверие к их продукции.

Партнерские программы:

Участие в партнерских программах позволяет модераторам зарабатывать на комиссиях от продаж или действий, совершенных пользователями по их рекомендациям. Баннеры могут содержать ссылку на канал, по которой отслеживается количество переходов и процент от сделок с этими клиентами.

Текстовая реклама:

Модераторы могут размещать текстовую рекламу в своих подписях. Это строчка текста, выделенная особым цветом, ведущая на нужную тему форума. Количество таких строк ограничено лишь количеством символов в подписи. Средний ценник на такую строчку составляет 100-300 USD/месяц, и для примера возьмем по максимуму 5 строк, что может принести еще 5* 300 USD = 1500 USD в месяц.

Факторы, влияющие на доход от рекламы:

Факторы, влияющие на доход от рекламы, включают посещаемость форума, тематику форума, активность пользователей и репутацию и доверие. Чем больше пользователей активно посещают форум, тем выше стоимость рекламных мест и больше потенциальный доход. Форумы, посвященные популярным и востребованным темам, могут привлекать больше рекламодателей и предлагать более высокие ставки за рекламу.


Высокая активность модераторов, их участие в обсуждениях и взаимодействие с контентом также повышают привлекательность рекламных предложений. Форумы с хорошей репутацией и высоким уровнем доверия среди пользователей могут привлекать более серьезных и щедрых рекламодателей.


Преимущества для модераторов:

Заработок на рекламе предоставляет модераторам множество преимуществ. Во-первых, это стабильный источник дохода, который может значительно повысить мотивацию и удовлетворение от работы. Во-вторых, рекламные доходы могут быть инвестированы в развитие бизнеса на форуме, улучшение его функционала и привлечение новых клиентов.


Как видите, возможности заработка на рекламе для модераторов форума весьма разнообразны и могут приносить значительные доходы. При оптимальном раскладе, модератор может зарабатывать до 8000 USD в месяц на баннерной рекламе и еще 1500 USD на текстовой рекламе, что в сумме составляет 9500 USD в месяц.


Это не только позволяет модераторам получать финансовое вознаграждение за свою работу, но и способствует развитию форума и созданию более привлекательной и интересной среды для пользователей. Но не забывайте, что с большими доходами приходит и большая ответственность – модераторы должны соблюдать этические нормы и обеспечивать прозрачность своей деятельности.


После этих цифр вы уже жалеете, что не подали заявку на выборах? Следите за нашими публикациями, ведь впереди еще много интересного!
 



Дроповодство: Поверхностное руководство и разбор ситуации читателя.


Дроповодство – это искусство управления людьми, готовыми открыть банковские карты и зарегистрировать юридические лица на свое имя для последующей продажи этих данных на теневых форумах.


Эта деятельность сопряжена с высоким риском, но при правильном подходе может стать прибыльным бизнесом. Давайте рассмотрим ключевые шаги к успешному дроповодству, а также разберем ситуацию одного из наших читателей.


Основные шаги к успешному дроповодству

Поиск и вербовка дропов
Поиск дропов – это половина успеха. Ищите их на форумах и в соцсетях, обещая легкие деньги. Дропы бывают двух видов: разводные и неразводные. Первые легко соглашаются на все, вторые требуют более тщательного подхода. Важно мотивировать их так, чтобы они не пытались украсть деньги со счетов. Настройте их на выполнение четких инструкций и держите под контролем.


Инструктаж и подготовка
Обучите дропов правильно заполнять документы и общаться с банковскими служащими. Как вариант есть старая рабочая тема (плюс ее в том что другие дроповоды на эту удочку не уведут его от вас что бы с****ить деньги) обещать дропам “поймать большой куш” на карте и поделить его – отличная “морковка перед ослом”, хотя выполнять это обещание вы, конечно, не будете. Убедитесь, что дропы используют подлинные документы и информацию, чтобы избежать проблем с блокировкой симкарт и недостоверностью данных.


Открытие банковских счетов и регистрация юридических лиц
Сопровождайте дропов на каждом этапе. Сделайте дропам фейковую справку о том, что они недавно устроились на работу и скоро собираются получать зарплату на карту. Это повысит доверие банков. Важно, чтобы дропы не знали ваших личных данных – это поможет избежать утечек информации.


Привязка симкарт
Привязка правильных симкарт – критически важный шаг. Убедитесь, что симкарты зарегистрированы на подлинные данные и не вызывают подозрений у операторов. Это поможет избежать блокировок и проблем с доступом к счетам.


Сбор данных и подготовка к продаже
Соберите все данные и систематизируйте их для продажи. Убедитесь, что в онлайн-банках нет предодобренных кредитов, лишних карт и привязанных устройств. Удалите ненужные почтовые адреса для уведомлений и проверьте правильность номера для входа и кодового слова. Проверьте работоспособность счетов перед продажей. Заранее найдите юриста или адвоката для решения нестандартных ситуаций с банками и полицией.


Продажа на теневых форумах
Тут особо нечего сказать – изучайте правила, и если вы это читаете, то уже знаете, где продать. Важно грамотно прописывать гарантийный срок карты и цены на продление использования материала. Также рассмотрите вариант зарплаты дропа при долгом использовании.
 


ЦБ наконец то начнет заботиться о людях.

Итак, друзья, с 25 июля российские банки будут блокировать денежные переводы на два дня, если клиент перед операцией получил много подозрительных СМС или вёл продолжительные разговоры. Но не волнуйтесь, это касается только тех счастливчиков, чьи банки покупают данные у сотовых операторов.


Как пояснил представитель ЦБ, подозрительными могут быть продолжительные звонки или внезапное увеличение числа сообщений с нового номера. Это должно свидетельствовать о попытке мошенников украсть деньги. “Для оценки телефонной активности клиента будут учитывать частоту или продолжительность разговоров перед переводом. Нетипичное увеличение СМС также будет считаться подозрительным”,


Новые критерии для блокировки операций

ЦБ опубликовал новые критерии для выявления мошеннических переводов:
• Если банк получил информацию от операторов связи о нехарактерной активности клиента.
• Если перевод совершается на счет, который ранее был признан мошенническим.
• Если против получателя средств возбуждено уголовное дело.

Эти критерии дополняют существующие признаки переводов без согласия клиента, такие как переводы на счета или устройства, упомянутые в базе данных ЦБ, и нетипичные параметры перевода.


Как это работает?

С 25 июля банки должны приостанавливать денежные переводы на два дня, если выявлена подозрительная операция. В течение этого времени банк должен связаться с клиентом, чтобы подтвердить, что перевод совершается добровольно, а не под давлением мошенников. Если клиент подтвердит перевод, банк обязан незамедлительно выполнить операцию.


Пример: Т-банк созванивается с клиентом по телефону или видеосвязи, а иногда представитель банка выезжает к клиенту домой, чтобы убедиться, что операция проводится не под давлением.



Эффективность новых мер

Сотовые операторы уже обмениваются информацией с рядом банков. Однако сложность в том, что не все операторы обязаны предоставлять информацию банкам, и не все банки готовы к такому обмену. Представитель ВТБ отметил, что сотовые операторы отслеживают подозрительную активность звонков и СМС и передают её банкам на платной основе.


Эксперты считают, что система инфообмена операторов слишком дорогая для большинства банков, и многие не пойдут на это массово. Специалисты уверенны, что инициатива вряд ли ускорит процесс подключения, а мошенники, как всегда, адаптируются.

Что уже делается?
• Сбербанк давно обменивается информацией с операторами связи по прямым договорам.
• ВТБ участвует в пилотном проекте, тестируя новые критерии.
• “Билайн” сотрудничает с технологическими компаниями и банками, включая Сбербанк и “Лабораторию Касперского”.
• Tele2 настраивает взаимодействие с банками и анализирует не только мошенников, но и потенциальных жертв.


Эти меры направлены на усиление защиты клиентов от мошенничества. Однако, как всегда, дьявол кроется в деталях. Для нашей аудитории, важно быть в курсе этих изменений и адаптировать свои стратегии. Ведь в конечном итоге цель всех этих мер – сделать финансовую систему более безопасной и надежной.


Так что, если вы вдруг получаете подозрительно много СМС или ведете долгие разговоры, знайте: кто-то на другом конце провода может решить, что вы готовитесь к очередной финансовой махинации. И помните, друзья: лучше перестраховаться, чем потом жаловаться на заблокированные переводы.


Будьте на чеку и держите свои схемы под контролем. В конце концов, безопасность – наше всё, не так ли?
 



Введение в мир модераторства: где заканчиваются полномочия и начинаются нарушения?

Часть первая.

“Все примеры, персонажи и форумы являются вымыслом и плодом воображения автора, любые совпадения случайны.” )))


Друзья, продолжаем нашу серию статей о закулисье модераторства на Форуме. Сегодня поговорим о теме, которая вызывает много вопросов и споров: превышение должностных полномочий и нарушение правил с использованием служебного положения.

Модератор — это, безусловно, важная и ответственная должность. Однако, как и в любой системе, здесь возможны случаи злоупотребления полномочиями. Давайте разберемся, что же это такое и как это происходит.

Превышение должностных полномочий: где грань?

Превышение должностных полномочий — это ситуация, когда модератор использует свои права и возможности не по назначению, нанося вред пользователям или самой платформе. Модератор наверняка будет закреплен в разделе, в котором работает, что автоматически поставит его на проверку тем в этом разделе. Из неочевидного, это может дать следующие возможности для злоупотреблений:

• Необоснованные блокировки: Модератор может блокировать пользователя за личные обиды или просто потому, что ему не нравится контент, который тот публикует. Да-да, вы не ослышались! Можно забанить кого-то просто за неправильный смайлик.

• Удаление постов: Удаление постов или тем без видимой причины, особенно если это касается критики в адрес самого модератора. “Не нравится мой стиль модерации? Прощай, пост!”

• Изменение контента: Модератор может редактировать сообщения пользователей, изменяя их смысл или стирал некорректную информацию. Кому нужны ваши мысли, когда модератор знает лучше?

• Привилегии для друзей: Использование полномочий для предоставления преимуществ своим друзьям или соратникам, включая удаление негативных отзывов или продвижение их постов. Дружба с модератором — это не только приятно, но и полезно!

• Затягивание проверки тем: Модератор может намеренно затягивать проверку новых тем, чтобы усложнить работу конкурентов. Чем дольше вы ждете, тем больше времени у модератора для ситуативной реакции.

• Затягивание модерации сообщений: Задержка с модерацией сообщений, что может мешать оперативному общению и обсуждению на форуме. “Подождите, я модератор, я просто забыл нажать ‘пропустить’.”

• Отклонение тем вместо помощи в оформлении: Вместо того чтобы помочь пользователю правильно оформить тему, модератор может просто отклонять ее, затрудняя процесс публикации. “Проблемы с оформлением? Попробуй снова!”

• Закрытие неугодных/конкурирующих тем с притянутыми за уши причинами: Модератор может закрывать темы, которые ему не нравятся или конкурируют с его интересами, под предлогом формальных нарушений. “Конкуренты? Нет, не слышал.”

• Провокация на отказ от гаранта: Модератор может провоцировать пользователей на отказ от использования гаранта, что дает повод заблокировать его навсегда. “Зачем вам гарант? Прощайте!”

Выгода от проверки тем:

• Финансовая выгода: Проверка тем, которые приносят деньги. Получение «оплаты» за быструю проверку или продвижение темы может стать нормой.

• Товарная выгода: Бесплатно полученные товары или услуги, которые можно перепродать, делают работу в данном разделе легче, чем выкурить кальян. “Получил на халяву, продал с наваром. Классика жанра!”

• Получение бесценного опыта и знаний: Модератор получает доступ к информации и материалам быстрее, чем их увидят пользователи. Это выводит его сервис чуть ли не в космос относительно конкурентов, так как он имеет возможность узнать о новых трендах и продуктах первым. “Знание — сила, особенно если оно приходит бесплатно и первым.”
 


Приветствую, уважаемые читатели! Сегодня у нас на повестке дня свежие и, конечно, неоднозначные изменения в законодательстве, которые точно не оставят вас равнодушными. Кто уже видел можете не читать))

Завтра вступают в силу серьёзные изменения в закон 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

Основные изменения:

Возврат денег клиентам: Теперь банки обязаны вернуть деньги клиенту, если перевод был сделан на мошеннические реквизиты из базы ЦБ без двухдневного периода приостановки и подтверждения платежа. С точки зрения заливщиков, это значит, что планировать аферы станет сложнее — деньги вернутся обратно до того, как они успеют “испариться”.

Приостановка операций: При малейшем подозрении операция приостанавливается, но после подтверждения клиентом продолжается без двухдневного ожидания. Это может создать дополнительные препятствия для заливщиков, так как придется придумывать новые способы обмана клиентов. Возможно, это приведет к увеличению числа фишинговых атак и социальной инженерии.

Блокировка мошенников: Банки будут блокировать дистанционное обслуживание для “мошенников”. Если информация поступила от МВД — блокировка обязательна. Если от других участников — могут не блокировать.



Вот по каким признакам банки будут распознавать получателей денег как мошенников и запрещать на них переводы:

Сведения в базе ЦБ: Наличие информации о получателе в специальной базе данных. Теперь только чистые реквизиты.

Параметры устройства: Использование устройств, через которые осуществлялся несанкционированный доступ. Это заставит всех чаще менять устройства и использовать VPN для сокрытия следов.

Нехарактерные операции: Например, не типичное время, устройство, периодичность и суммы. Заливщики будут стараться подстроиться под привычки жертв, чтобы их операции выглядели обычными.

Внутренний черный список: Наличие получателя в черном списке банка. Это значит, что однажды попав в этот список, выйти из него будет крайне сложно, что усложнит жизнь.

Уголовное дело: Наличие возбужденного уголовного дела. Пробив по базам вам в помощь)))

Операции без согласия: Выявленные случаи переводов без согласия клиента. Придеться совершенствовать свои методы, чтобы не вызывать подозрений.

Нетипичные действия клиента: Многочисленные звонки, смс, сообщения перед совершением операции. Это приведет к усилению социальной инженерии и поиска новых методов воздействия на жертв.

Механизм реабилитации: Если вас необоснованно признали мошенником, есть механизм реабилитации через обращение в ЦБ или финансовую организацию. Срок рассмотрения — 15 рабочих дней. ЦБ будет опрашивать все финансовые организации, и если хотя бы одна подтвердит обоснованность включения в базу, реабилитации не будет.


А так же новые обязанности нотариусов и майнеров: Сегодня Государственная дума приняла поправки в закон 115-ФЗ, наделяя нотариусов новыми правами и обязанностями, а также вводя новых субъектов исполнения антиотмывочного законодательства - лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты и участников майнинг-пула.

• Нотариусы обязаны отказать в совершении нотариального действия при наличии подозрений в отмывании доходов, а также сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных действиях.

• Аудиторские организации при выполнении своих услуг обязаны информировать финразведку о подозрительных сделках своих клиентов.

• Майнеры: Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, теперь полноправные субъекты исполнения 115-ФЗ и обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях, если подозревают, что операции могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма.


Приятно осознавать, что банки теперь будут обязаны делать то, что должны были делать с самого начала — возвращать деньги жертвам мошенничества. Теперь они даже получили законное право медлить с этим еще дольше! И не забывайте, что если кто-то заподозрит вас в мошенничестве, ваш аккаунт могут заблокировать без вопросов — спасибо за дополнительную порцию стресса в нашей жизни!
 



Чем заняться порядочному обнальщику, пока банки блокируют все подряд?

С введением новых поправок к закону 161-ФЗ, обнальщикам прям сейчас приходится сталкиваться с ужесточением контроля и массовыми блокировками карт. Итак, чем заняться, чтобы не умереть от скуки и паники?

Оптимизация бизнеса:
Пока банки начинают думать, как бы еще вас ущемить, займитесь своим хозяйством. Проведите аудит своих операций, проанализируйте эффективность каждой транзакции и найдите способы снизить издержки. Возможно, стоит пересмотреть свои бизнес-процессы, чтобы сделать их более прозрачными и безопасными. Да-да, прозрачность и безопасность – это не ругательства, а новые реалии.

Разработка альтернативных схем:
Если привычные схемы обнала начинают давать сбои, возможно, стоит рассмотреть альтернативные пути. Например, можно изучить возможности криптовалют. Только помните, что теперь крипта тоже под колпаком. И да, не забудьте запастись валидолом на случай неожиданного визита компетентных органов.

Инвестирование в обучение:
Используйте это время для повышения квалификации. Пройдите курсы по финансовым технологиям, изучите современные методы анализа данных и машинного обучения. Это может помочь вам в будущем адаптироваться к изменениям и найти новые ниши для заработка. Представьте, как вы с гордостью рассказываете соседям по камере о своих новых навыках.

Укрепление связей:
В период неопределенности важно иметь надежных партнеров. Укрепляйте существующие связи, ищите новых партнеров, обсуждайте совместные стратегии выживания. Возможно, кто-то из ваших знакомых уже нашел способы обхода новых правил и готов поделиться опытом. В конце концов, кто ищет – тот всегда найдет (если повезет, конечно).

Работа над репутацией:
Сейчас как никогда важно следить за своей репутацией. Следите за отзывами, старайтесь быть максимально прозрачными и честными с клиентами. Хорошая репутация поможет вам выстоять в сложные времена и привлечь новых клиентов. Репутация – как зубная паста: выдавишь – обратно не засунешь.

Изучение новых рынков:
Может быть, стоит рассмотреть выход на новые рынки. В разных странах законы и регулирования отличаются, и возможно, в какой-то другой юрисдикции обнальный бизнес будет проще вести. Однако, не забывайте про легальные и этические аспекты такой деятельности. В конце концов, тюрьмы есть везде, а вы ведь не хотите пополнить их ряды, правда?

Социальные и благотворительные проекты:
В периоды кризиса компании, которые участвуют в социальных и благотворительных проектах, укрепляют свой имидж и завоевывают доверие клиентов. Рассмотрите возможность участия в таких проектах, это поможет вам не только улучшить репутацию, но и внести позитивный вклад в общество. Ну а вдруг, в следующей жизни вас вернут добрым человеком?

Техническое обеспечение:
Инвестируйте в улучшение технической инфраструктуры. Более мощные и безопасные серверы, обновленное программное обеспечение и системы защиты данных помогут вам снизить риски и улучшить качество услуг. Никогда не знаешь, когда тебе понадобится убежать в онлайн.


Новые поправки к закону 161-ФЗ создают множество вызовов для обнальщиков, но вместе с этим открывают и новые возможности. Важно оставаться гибкими, адаптироваться к изменениям и искать новые пути для развития бизнеса. Что думаете, коллеги? Какие еще стратегии могли бы помочь в этой ситуации? Делитесь своими мыслями и опытом!
 
Войдите или зарегистрируйтесь для ответа.
Назад
Сверху