Поговорим про Обнал



Генеральный “прокол”: находим смысл в перспективах.

Вот так, дорогие друзья, на очередном координационном совещании, где обсуждали преступления с использованием интернета, цифровой валюты и компьютерной информации, генпрокурор Игорь Краснов решил приоткрыть завесу над реальной картиной происходящего. И, признаться честно, не без иронии можно отметить: мы знали, что в IT-пространстве не всё ладно, но чтобы настолько!

Низкая раскрываемость — это реальность

Генпрокурор резонно заметил, что раскрываемость IT-преступлений держится на уровне 25,9%. И давайте честно: это звучит как «хотели как лучше, а получилось как всегда». Кажется, что в делах больше пыли на корочках, чем реальных фактов. И тут возникает вопрос: с чего бы это, если у нас есть спецподразделения, которые должны бдительно стоять на страже цифровых рубежей?

Ответ, возможно, прост: в киберпространстве правонарушители движутся быстрее, чем правоохранители. Наступательная стратегия? Это больше похоже на позиционную оборону, когда ты стоишь и смотришь, как противник уходит вдаль.

А что с документами?

Электронный документооборот с финансовыми организациями и сотовыми операторами – это та боль, которую уже давно никто не скрывает. Век цифровых технологий, а время получения «оперативно-значимой информации» всё еще измеряется не секундами и минутами, а днями и неделями. Да, электронные бумажки могут обгонять друг друга в виртуальных коридорах, но вот с обменом информации между правоохранительными органами и финансовыми структурами всё сложнее, что очевидно радует.

Почему это важно для нас?

Перспективы, как бы это парадоксально ни звучало, есть. Но не для всех. Да, неэффективность правоохранительных органов — это определённая «пробоина» в системе, но в то же время она создаёт пространство для тех, кто ещё «играет» на полулегальных полях. Недооценка оперативной работы, шаблонность действий — это лазейки для тех, кто пока еще не ощутил силу настоящего расследования. И хотя это звучит как временное преимущество, реальность может быстро измениться.

А что нас ждёт?

Если верить Краснову, нужно только подтянуть «подавление сигналов» и улучшить «цифровую наступательность», и тогда, возможно, через пару лет уровень раскрываемости возрастёт. Но давайте будем честны: пока система буксует, участники серых и чёрных рынков могут ещё немного вздохнуть спокойнее. Но не стоит забывать, что любые реформы в такой структуре, как Генпрокуратура, могут обернуться неприятными сюрпризами.

В итоге

Если вы до сих пор рассчитывали на слабость системы и длинные сроки получения цифровых данных, возможно, время пересмотреть свои методы. Правоохранительные органы хоть и медленно, но подтягивают свои процессы. А для всех остальных — остается вопрос: ждать ли наступление киберпорядка или наслаждаться временными прелестями «неуловимости»?
 


Гарант-сервис сделок в Telegram:

Интернет — великая штука. Тут тебе и знакомства, И работа, и покупки, и сделки, которые способны как вознести на вершины успеха, так и оставить у пустого корыта. В мире, где доверие столь хрупко, что его можно сломать одним неверным кликом, нужен кто-то, кто всегда прикроет спину. Кто же этот герой наших дней? Конечно, гарант-сервис в виде Telegram-бота.

Что это вообще за зверь — гарант-сервис?

Представьте его как вашего личного телохранителя в мире сделок. Это посредник, который хранит деньги до тех пор, пока все обязательства сторон не будут выполнены. Никаких «уйду по-английски» — бот четко следит, чтобы каждая сторона получила своё. Словно охранник с дубинкой, только виртуальный и намного приятнее в общении.

Как это работает в Telegram?

Очень просто. Вот как это выглядит:

Вы и ваш контрагент пригласили бота в свой чат (он вежливый и не будет мешать, пока его не позовут).
Оговариваете условия сделки прямо в диалоге: что продается, за сколько, и когда всё должно произойти.
Деньги поступают на “счет” бота, где он их бережно хранит.
Покупатель получает товар и сообщает об этом боту, который, в свою очередь, передает деньги продавцу. Всё чисто, прозрачно и без нервов.

Где же подвох?

Честно говоря, его пока нет. Гарант-бот будет абсолютно бесплатным за исключением комиссии сети за перевод криптовалют. Никаких скрытых платежей или подписок. Единственное, за что придется заплатить, — это за арбитраж, если вдруг возникнут спорные ситуации. Но и тут не переживайте — вызов модератора, который разрулит спор, обойдётся совсем недорого. Так что никаких причин для паники.

Чем это удобно?

Во-первых, это быстро. Не нужно тратить кучу времени на составление контрактов с мелким шрифтом, в который никто не вчитывается. Пара сообщений — и бот уже следит за выполнением сделки.

Во-вторых, это прозрачно. Весь процесс проходит в чате, и каждый шаг фиксируется. Забудьте про браузерные следы — вся информация у вас под рукой, в том числе на случай, если кто-то решит «включить заднюю».

Ну и, конечно, безопасность. Деньги не уходят в неизвестность до тех пор, пока вы не скажете боту, что всё в порядке. Ощущение, будто сделку контролирует бдительный надзиратель — только вместо камеры наблюдения он использует искусственный интеллект.

Почему Telegram-бот лучше старых проверенных договорённостей?

Знаете, это как разница между звонком знакомому «чуваку с рынка» и консультацией у солидного юриста. Только здесь ваш юрист — это бот, который не требует многозначительных пауз и умных фраз. Всё просто и понятно. А главное — никаких обманов. Бот не устает, не ошибается и не играет на эмоциях.

Простота использования

Если вы умеете отправлять сообщения в Telegram, то с этим ботом вы легко справитесь. Он не просит сложных команд и не требует танцев с бубном. Всё, что нужно — это пара кликов и уверенность, что ваш новый лучший друг всегда на страже ваших интересов.

Арбитраж и крупные сделки

Если вдруг возникнет спорная ситуация, модератор будет следовать общим правилам, дублирующие наш любимый форум. Но если сделка превышает $5,000, мы попробуем подключить нашу замечательную О — так сказать, ручное сопровождение для особо крупных дел. Её опыт и безупречная репутация придутся как нельзя кстати.

Ручной контроль выплат

Хотя это и забавно слышать от человека, который презентует бота, но я пока не доверяю роботам выпускать деньги по завершённым сделкам. Так что все выплаты пока будут проходить вручную, лично мной, в течение максимум трёх часов после поступления уведомления. Исключение составят лишь те сделки, которые курирует и хранит О (ну и не забываем что комиссия там будет привычная для форума).

База шаблонов сделок

Кроме всего прочего, я готовлю для вас большую базу шаблонов сделок по всем возможным направлениям. Они не только помогут вам сэкономить время, но и обеспечат грамотно прописанные условия, которые вы можете копировать и использовать для заключения сделок на форумах. Удобно и эффективно.

Итак, кто ваш новый лучший друг?

Если вы хотите заключать безопасные сделки , особенно на территории Telegram, где доверие к незнакомцам на уровне нуля, то гарант-бот — это ваш незаменимый компаньон. Надёжный, простой и всегда на вашей стороне. Так что, готовясь к новой сделке, просто нажмите: “Гарант Бот” И он вас не подведёт.

Но вот пока это всё мои хотелки. Как будет на самом деле — узнаете, когда продукт будет готов. Оставайтесь на связи!
 
Более продвинутые ребята , объясните пожалуйста как расшифровывается АТМ ,заранее благодарю
 


Новые правила обжалования арбитража: справедливость стала ещё ближе (но залог придётся оставить)

На нашем форуме все любят правду и справедливость, особенно когда дело касается споров. И чтобы сделать этот процесс ещё более прозрачным (и, конечно, увлекательным), Форум обновил правила обжалования решений Арбитров. Если вы не согласны с решением — у вас есть план действий, но будьте готовы к некоторым сюрпризам.

Как правильно подать обжалование?

Создать обжалование теперь проще, чем заварить кофе. Открываем новую тему, где указываем ник Арбитра, Истца и Ответчика, и готово. Заголовок по классике: «Обжалование решения Арбитра Creader. DaVinci Assistant vs PANCRAT». Главное — звучит солидно, даже если причина чисто бытовая. В самой теме вам нужно всего лишь:

• Приложить ссылку на арбитраж.
• Кратко и вежливо описать претензию.
• Если сделка была через Гарант-Сервис, приложить анкету сделки — формальности, как говорится.
• Чётко объяснить, почему вы считаете, что вас несправедливо обидели.

Когда можно обжаловать?

Важно: обжаловать не получится просто так, потому что «не понравилось». Давайте оставим это за рамками. Вот когда у вас действительно есть право на обжалование:

1. Нерассмотренные моменты: Арбитр не учёл важные детали, а вы о них настойчиво напоминали. Тут можно и возмутиться.
2. Некорректное решение: Если у вас есть обоснованное мнение, что ваше дело пошло не по канонам, а в других случаях принимались противоположные решения.
3. Предвзятость: Вы уверены, что Арбитр был настроен против вас с самого начала, и у вас есть серьёзные основания так думать. Не просто «кажется», а факты, господа, факты.

Каждое обжалование — это не просто возмущение на эмоциях. Тут нужна конкретика. И да, «я не согласен» — это не аргумент.

Цена вопроса

Теперь к самому интересному. Обжаловать решение — это не бесплатно (удивительно, правда?). И тут есть два сценария:

• Без Гаранта: если сделка прошла без участия нашего любимого Гарант-Сервиса, стоимость обжалования — x3 от пошлины арбитража. Это тот случай, когда количество не перетекает в качество, но пошлина не возвращается, даже если вы победили.
• С Гарантом: если сделка была под присмотром нашего Гаранта, то вы вносите залог в 300 USD. Если Арбитр действительно был неправ или несправедлив, залог вернётся вам как награда за настойчивость. Но если Арбитры в тройке решат, что вы ошибаетесь, залог останется у них. Всё по-честному.

Зачем залог? Ну, мы заметили, что 99% обжалований заканчиваются решением: «Оставить всё как есть». Люди просто хотят услышать «второе мнение». Но давайте будем честными, если оно всегда одно и то же, зачем тратить время?

Время не ждёт

На всё про всё у вас будет 72 часа с момента вынесения решения Арбитром. Не успели — извините, но поезд ушёл. Живём в эпоху быстрых решений, и это правило тому подтверждение.

Зачем это нужно?

Изменения в правилах сделаны не для того, чтобы кому-то усложнить жизнь, а чтобы сделать процесс более чётким, понятным и без лишних траты времени на обжалования «на всякий случай». Каждый шаг должен быть продуман, и теперь у нас есть правила, которые побуждают к этому.

Итог: больше структуры — меньше хаоса.

Теперь обжаловать можно, но только если у вас есть серьёзные основания, чёткие доказательства и хорошее понимание дела. Помните: залог — это не наказание, а ваша мотивация быть честным и серьёзным. Ну, и немного удачи не повредит.
 


Цифровой рубль и 115-ФЗ: что нас ждёт в 2025 году?

Как вам такое: вчера в первом чтении приняли проект изменений в тот самый 115-ФЗ, и теперь внедрение цифрового рубля стало ещё ближе! Закон должен вступить в силу 01.01.2025, так что осталось лишь немного подождать, прежде чем мы окажемся в новой финансовой реальности, где каждый ваш цифровой рубль будет под бдительным оком Центрального Банка.

Цифровой рубль обещает стать не просто удобной валютой, но и внести много нововведений в сферу финансового контроля. Давайте разберём, что же изменится, когда закон окончательно утвердят.

Полный контроль в руках ЦБ

Цифровой рубль — это не просто новая валюта, это инструмент, полностью управляемый Центральным Банком. Он не только выпустит цифровые рубли, но и станет оператором всей платформы. А вот банки? Они будут просто посредниками, которые помогут вам добраться до вашего кошелька, который, кстати, будет открыт исключительно в ЦБ.

И да, всё самое интересное начинается с того, что антиотмывочные функции теперь тоже сосредоточены в руках ЦБ. Если вам казалось, что раньше контроль был строгим, готовьтесь: впереди — новый уровень.

Что же изменится для банков?

Банки тоже не останутся в стороне — для них введены новые права и обязанности. И вот основные моменты:

Контроль перевода крупных сумм: Любой перевод свыше 1 млн рублей между счётом и кошельком цифрового рубля будет подлежать обязательному контролю. Причём это касается как физлиц, так и юрлиц.

Банки обязаны зачислять цифровой рубль на счёт, даже если считают операцию подозрительной. Ну а дальше — дело ЦБ.

Идентификационные данные клиента и вся информация об уровне риска будут передаваться Центральному Банку. Так что держите свои сведения в порядке.

Запросы от ЦБ тоже становятся частью жизни — если ЦБ захочет больше информации о пользователе, банк обязан предоставить всё, что нужно для полной картины.

Кошельки цифрового рубля не для всех: Если клиент попал в «красную зону» или в список террористов, банк не может дать ему доступ к цифровому кошельку.

Что ждёт ЦБ?

Центральный Банк, как вы уже поняли, становится ключевым игроком в борьбе с финансовыми преступлениями и обналичкой через цифровой рубль. И его новые обязанности просто впечатляют:

Антиотмывочные меры будут на уровне банков, а может, и жёстче. ЦБ возьмёт на себя контроль за каждым пользователем.

Оценка уровня риска станет частью работы с каждым кошельком. Добро пожаловать в эпоху персонализированного контроля.

Закрытие кошельков: Если вы вдруг попадёте в «красную зону» ЗСК или в список террористов, ЦБ закроет ваш кошелёк, а остатки средств переведёт на обычный банковский счёт.
И наконец, ЦБ получит право отказать в операции с цифровым рублём при наличии подозрений. Как говорится, контроль прежде всего.

А что пользователи?

Права пользователя цифрового рубля тоже предусмотрены. Если вам откажут в открытии кошелька или проведении операции, вы можете обжаловать это решение. Сначала нужно будет предоставить ЦБ объяснения и документы, а если и это не поможет — в дело вступит Межведомственная комиссия.

Если вы не согласны с решением комиссии, ваш путь лежит в суд. Так что процедура обжалования есть, но надо быть готовым к длинному пути.

Итог: цифровой рубль всё ближе, контроль — всё строже

Внедрение цифрового рубля и изменения в 115-ФЗ — это реальность, которая уже на пороге. Закон вступит в силу с 1 января 2025 года, и, судя по всему ****еца долго ждать не придётся. Так что, друзья, если кто-то всё ещё думает, что изменения обойдут их стороной — лучше готовьтесь заранее.
 


Криптовалютные расчеты по контрактам с нерезидентами: ****-схемы на горизонте?

Вот мы и дождались: расчеты с нерезидентами в криптовалюте наконец-то получили зеленый свет! Закон № 223-ФЗ от 08.08.2024 обещает сделать внешнеторговые операции быстрыми, анонимными и, конечно же, экономически привлекательными. Но, как это бывает в мире законодательных чудес, идеальная картинка оказывается не такой уж простой. Всё это будет происходить под покровом тайны в рамках загадочного Экспериментального правового режима (ЭПР). Звучит так, будто мы попали в шпионский фильм с криптовалютным подтекстом.

В чем же суть эксперимента?

Центробанк, Росфинмониторинг, ФСБ и Минфин уже объединили усилия, чтобы запустить этот эксперимент. К концу года обещают первые сделки с криптой, но не для всех. Вы думали, что сможете легко зарегистрироваться и отправлять биткоины в офшоры? Увы, это слишком оптимистично. Чтобы присоединиться к ЭПР, вам придется подать заявление через ваш банк, который затем решит, готовы ли вы стать участником этого криптоэлитного клуба.

Тайные операции для «своих»

Программа закрыта для большинства, и никаких публичных списков участников не ждите. Всё это выглядит как элитный клуб для избранных — попасть можно только по приглашению. Представители ЦБ свяжутся с вами в «закрытом режиме», чтобы обсудить детали сделки. Похоже на сюжет фильма, где вся операция проходит под пристальным взглядом регуляторов, и малейшая ошибка может обернуться большими проблемами.

Под контролем, но без публичности

Если вы попали в эксперимент, можете быть уверены: ваши транзакции будут под постоянным надзором. Росфинмониторинг и ФСБ следят за каждым шагом. И хотя они могут задать пару простых вопросов, вроде «А эти деньги точно не для теневой экономики?», с отклонениями лучше не шутить. Этот эксперимент — лишь тест, и кто знает, вернемся ли мы в следующем году к прежним методам работы или же крипторасчеты станут повседневностью.

Скам-схемы? Конечно!

Как только криптовалюта вступает в игру, не остаются в стороне и те, кто ищет лёгкие деньги. Вот несколько классических схем, на которые стоит обратить внимание:

Фальшивые участники ЭПР
Мошенники могут предложить вам «доступ» к закрытой программе ЭПР. За небольшую плату они обещают вам помочь подать заявление, а результат — пустой. Никаких документов, никаких привилегий.

Фиктивные банки и платформы
Мошенники любят создавать поддельные банки и платформы, обещая подключить вас к расчетам через криптовалюту. Но после внесения депозита деньги бесследно исчезнут.

Псевдосделки с нерезидентами
Фальшивые иностранные компании будут предлагать выгодные контракты, но как только криптовалюта поступит на их «кошельки», они просто растворятся в воздухе. Как доказать обратное в закрытой программе? Это ещё тот вопрос.

Фишинг и подделка заявок
Классика жанра — поддельные письма от имени ЦБ с предложением подать заявку на участие. Отправив личные данные, вы лишь подадите их в руки мошенников.

Банковские махинации
Мошенники могут предложить вам «легальный» доступ через сомнительные банки. Они соберут средства под предлогом временного перевода на счета для криптоопераций, но потом исчезнут с вашими деньгами.

В общем, мир криптовалютных расчетов, как и следовало ожидать, открывает не только новые возможности, но и простор для мошенников, которые будут пытаться сыграть на ажиотаже вокруг этого эксперимента.
 


Почему важно отдохнуть и перезагрузиться в конце недели (и не сойти с ума в процессе)

Ну что, рабочая неделя подошла к концу, и перед вами — два драгоценных дня выходных. Как же их провести: с чувством долга и списоком задач или с чистым наслаждением и горизонтальным положением на диване? Давайте разберемся, почему отдохнуть — это не только можно, но и нужно!

Отдых — это не роскошь, а жизненная необходимость

Представьте, что вы — телефон. Да, самый современный, многофункциональный и всегда на связи. Но даже самому умному телефону нужно зарядиться, иначе он превращается в красивую, но бесполезную вещь. Вот и вы так же. В течение недели работа, дедлайны и бесконечные задачи высасывают из вас энергию, как бы вы ни старались. А выходные — это шанс восстановить все «проценты зарядки». Хотите, чтобы в понедельник вы были свежи и бодры, а не похожи на телефон с 5% батареи? Тогда перезагрузка обязательна!

Творческие идеи приходят, когда вы ничего не делаете

Помните те моменты, когда вы идете на кухню за чаем, а в голове вдруг вспыхивает гениальная идея? Это не случайно! Когда мозг не перегружен рабочими задачами, он начинает творить чудеса. Так что если вы думаете, что отдых — это пустая трата времени, подумайте еще раз. Возможно, самые смелые решения и лучшие идеи придут к вам, когда вы будете валяться на диване с чашкой кофе.

Отдых не всегда означает «ничегонеделание»

Многие думают, что если ты отдыхаешь, значит, ты ничего не делаешь. Но давайте развеем этот миф! Перезагрузка может выглядеть по-разному: кому-то нужен активный спорт на свежем воздухе, кому-то — уютный вечер с книжкой, а кому-то — просто медитативный процесс созерцания своего холодильника. Главное — получать удовольствие и не чувствовать вины за то, что не решили ещё одну рабочую задачу.

Форс-мажор: здоровье зовет!

А теперь серьезно. Ваше здоровье очень благодарно за те моменты, когда вы отпускаете рабочие мысли и позволяете себе немного расслабиться. Мало того, что отдых снижает уровень стресса и спасает от выгорания, он ещё и помогает избежать проблем с сердцем и улучшить иммунитет. Так что каждое ваше «выходное» безделье — это прямой вклад в ваше здоровье. Кто бы мог подумать, что ничего не делать так полезно!

Как правильно перезагрузиться, чтобы не страдать от скуки?

Главное правило: делайте то, что приносит радость. Важно не количество «продуктивности», а качество отдыха. Хотите полежать на диване и пересмотреть любимый сериал? Отлично. Любите активные выходные и пробежки по парку? Вперёд. Только не превращайте выходные в бесконечный список дел — пусть хотя бы пара часов будет посвящена чему-то, что делает вас счастливыми.

Итог: отдых — это суперсила

Запомните, выходные — это не просто пара дней между неделями, это время для восстановления энергии, чтобы в понедельник вы снова были готовы покорять мир (или хотя бы рабочий чат). Поэтому не забывайте расслабляться, улыбаться и наслаждаться моментом. Потому что правильный отдых — это ваша суперсила!
 


Схема Залива через NFC.

Представьте, что вы — заливщик, играющий на страхах и панике жертвы (мамонта), и решили пойти на шаг вперед, используя последние технологии. Что может быть проще и удобнее, чем манипулировать через банковский терминал и NFC, заставляя людей буквально сами класть деньги вам на счёт? Вот как эта схема работает, и почему обнальщик может, мягко говоря, потерять сон от потенциальных рисков.

Как работает схема

1. Создаем панику у жертвы
Представьте себе звонок, который звучит примерно так: «Ваши деньги на счету под угрозой! Хакеры уже в пути, и только вы сами можете их спасти!» Не успевает жертва понять, что происходит, как её убеждают в срочной необходимости перевести средства на «безопасный» счет. Звучит почти как сюжет блокбастера, не так ли?

2. Привязка карты обнальщика к смартфону мамонта
Следующий шаг — магическая технология NFC. «Вы не волнуйтесь, всё под контролем! Просто привяжите эту карту к своему телефону, и ваши деньги будут в полной безопасности», — говорит заливщик. Жертва, веря, что она защищает свои средства, привязывает карту, не подозревая, что на самом деле она передает их в руки обнальщика.

3. Пополнение карты через банкомат
Теперь настает момент, когда жертва физически участвует в операции. Она идёт к банкомату, подносит свой телефон с привязанной картой и, через NFC, вкладывает наличные в банкомат. Мошенник направляет этот процесс, заставляя думать, что всё идёт на «спасение средств», хотя деньги на самом деле отправляются на карту обнальщика.

4. Быстрое исчезновение денег
Как только наличные оказываются на карте обнальщика, происходит фокус: средства исчезают, как у фокусника под пальто. Всё благодаря оперативным действиям мошенников, которые мгновенно обналичивают деньги или переводят их на другие счета, оставляя жертву в шоке.

Почему это работает?

• Манипуляция страхом
Мошенники мастерски создают ощущение катастрофы: деньги на счету под угрозой, нужно спасаться! Это психологическое давление заставляет людей действовать быстро и бездумно.

• Привлекательность технологии NFC
Когда вам говорят, что нужно просто привязать карту и защитить деньги через ваш телефон — это кажется вполне безопасным. Ведь если уж вы сами совершаете операцию, то кто может навредить?

• «Физический контроль» через банкомат
Пополнение через банкомат кажется максимально безопасным. Ведь жертва контролирует каждый шаг: она видит процесс и сама вносит деньги. Это создает ложное ощущение контроля.

А чем рискует обнальщик?

Кажется, что мошеннику эта схема приносит одни плюсы, но вот беда — банки тоже не дремлют. Блокировки счетов, подозрительные активности и даже уголовные последствия могут подкрасться незаметно. В итоге обнальщик может оказаться в ситуации, где не только деньги «сгорят», но и придётся отвечать перед законом.

Итак, использование NFC для пополнения карт обнальщика — это игра с огнём. Жертва теряет деньги, не понимая, что сама их переводит, а мошенники выигрывают. Но как всегда, стоит помнить: за быстрыми деньгами часто следуют большие проблемы.
 


"От банкомата до камеры: как мечты обнальщика разбиваются об реальность"

Итак, вы решили, что обналичивание — это простая схема для лёгких денег. Подошёл к банкомату, снял наличные, и вот они — быстрые деньги. Но реальность куда суровее, чем кажется на первый взгляд. Ваш путь от банкомата до момента задержания уже давно проложен, и не вы его контролируете. Кажется, что никто вас не видит? Оперативники думают иначе: ваша одежда, лицо, походка — всё это под наблюдением, и вы в главной роли.

Как за вами следят?

Каждая камера на вашем пути фиксирует каждый шаг: от банкомата до лифта, от метро до подъезда. Банковские камеры, дорожные перекрёстки, домофоны — всё это давно объединилось в одну систему. Ваше лицо, маршруты и действия уже сложились в картину, и оперативники только ждут, когда пазл будет завершён. Вам кажется, что вы остались незамеченным? На деле ваш каждый шаг отслеживается, и вся информация уже лежит на столе у следователя осталось только дождаться заявлений потерпевших ))

Как начинается разработка?

После того как ваш путь зафиксирован, дело обрастает новыми деталями. Оперативники не торопятся вас задерживать. Они ждут, пока вы совершите больше эпизодов, чтобы собрать достаточно доказательств для обвинения. Вы думаете, что вас никто не замечает, а в это время ваши маршруты, IP-адреса, записи камер и банковские транзакции медленно, но уверенно готовятся к тому, чтобы стать вашими билетами в суд.

Момент задержания

И вот наступает момент истины. Вы стоите у банкомата, как обычно, уверены в своих действиях. Но вместо привычных операций с наличными, перед вами появляются оперативники с фразой: «Пройдемте с нами». Всё, что казалось под контролем, исчезает. Бизнес, который строился месяцами, с лёгкостью разрушается прямо перед вашими глазами. Все ваши “хитрости” не спасли, и вы понимаете, что это — конец вашего пути.

Тюрьма: где ваши мечты заканчиваются

Теперь вместо мечтаний о быстрых деньгах и свободе, вы столкнетесь с реальностью, которой не избежать. Тюрьма — это далеко не та «свобода», о которой вы думали. Ваши планы на беззаботную жизнь обернутся долгими годами однообразной рутины. Вместо банкоматов — камеры, вместо быстрых операций — ежедневная реальность без возможности сделать шаг влево или вправо.

Что ждёт в будущем?

Каждый ваш шаг от банкомата до задержания — это лишь пролог к долгим годам в тюрьме. Легкие деньги оказываются мифом, за который приходится платить огромную цену. Ваша жизнь больше не под вашим контролем. Вместо свободы и финансовых успехов — годы заключения и перспектива размышлений о том, стоила ли игра свеч.

Так что прежде чем отправиться к банкомату за очередной “легкой” сделкой, подумайте, чем она может обернуться. Ваша жизнь уже давно под наблюдением, и все доказательства собираются для того, чтобы однажды пазл сложился, а ваша “схема” оказалась последней ошибкой в этой игре.

Перед тем как заняться этой работой, задумайтесь: работа в поле, та самая оперативная часть, — это всего лишь фильтр грубой очистки, перед основной фильтрующей установкой в которую загоняет деньги заливщик что бы на выходе получить чистые деньги.
 


Сомнительные операции: что это и как:

Все мы слышали про “сомнительные операции”, и многие обнальщики, вероятно, испытали их на своей шкуре. Если банк вдруг решил заблокировать ваш счёт, то причины могут крыться в ряде “красных флажков”, о которых ЦБ предупреждает своих подопечных. Давайте разберём, что же банки ищут, и какие транзакции вызывают у них подозрения.

Признаки сомнительных операций (по мнению ЦБ):

Многочисленные зачисления от других резидентов:
Если на ваш счёт поступают средства от множества разных контрагентов, банки задумываются: а не происходит ли тут что-то сомнительное? Чрезмерно широкий круг отправителей — это подозрительно.

Скоростное списание средств:
Деньги на счет поступили, и тут же «испарились»? Если со дня зачисления прошло меньше двух дней, это может быть воспринято как транзитная операция — деньги проходят через счёт, не задерживаясь.

Ежедневные транзакции:
Постоянные, ежедневные зачисления и списания могут намекать на систематические транзитные операции. Бизнесы обычно не проводят финоперации с такой регулярностью.

Долгосрочные операции:
Если операции продолжаются больше трёх месяцев в таком ритме — это уже считается подозрительным для банка. Случайной эта схема уже не кажется.

Минимальная налоговая нагрузка:
Вы проворачиваете большие деньги, но налоговые отчисления минимальны или отсутствуют вовсе? Это красный флаг для банков, потому что, обычно, большие деньги сопровождаются и крупными налоговыми обязательствами.

Отсутствие обязательных платежей:
Если ваш счёт работает, а обязательных платежей в бюджет — никаких, это вызывает у банков вопрос: что не так с этим бизнесом? Особенно, если масштаб операций крупный, а налоговые платежи отсутствуют.

Отсутствие выплат сотрудникам:
Бизнес есть, а зарплаты не платятся? Такое отсутствие выплат сотрудникам — ещё один признак того, что операции могут быть транзитными, а бизнес — фиктивным.

Низкие зарплаты:
Если вы всё-таки платите зарплату, но она ниже прожиточного минимума, это также может вызвать подозрения. Для банка это может выглядеть как уход от налогов.

Неправильные ОКВЭД:
Если ваш ОКВЭД (вид деятельности) не соответствует платежам, это также будет тревожным сигналом. Например, компания указала в ОКВЭД услуги по строительству, а фактически занимается IT-платежами — это явное несоответствие.

Нелогичность операций:
Отсутствие чёткой связи между зачислениями и списаниями. Если деньги приходят на счёт, а их дальнейший маршрут теряет связь с первоначальной операцией, банк задаётся вопросом: что происходит?

Резкий рост оборота:
Внезапное увеличение объёма операций без объяснимой причины — тревожный сигнал для банка. Если ваш оборот вырос неестественно быстро, это требует пояснений.

Отсутствие административных: расходов
Каждая компания должна платить за аренду, канцелярские товары и другие текущие расходы. Если этих затрат нет, это вызывает подозрения.

Минимальные остатки на счёте:
Если на конец дня на счёте остаются мизерные суммы — это ещё один признак транзитных операций. Деньги как будто проходят транзитом, не задерживаясь.

Валовый транзит:
Это показатель, который характеризует объем денег, ушедших со счетов, но без существенных налоговых выплат. Если такой транзит велик, это красный флаг.

Аккумулирующий транзит:
Смена оснований операций (откуда деньги пришли, и куда ушли) вызывает дополнительные подозрения. Если основания меняются слишком часто, это также может сигнализировать о транзите.


Когда ЦБ замечает отклонения, он отправляет банку «письма счастья» — запросы о разъяснениях. Если банк не сможет обосновать такие транзакции, его могут наказать. Чтобы избежать санкций, банки перестраховываются и порой блокируют реальные счета, чтобы не стать объектом внимания Центробанка.
 
Войдите или зарегистрируйтесь для ответа.
Назад
Сверху