Причина по которой Сбер не блочит переводы мелким торговцам за покупки?

[PPa]

Фрукты, шаурма и т.д.
- переведите по номеру телефона +7...........
- вы Вазген (Агдам, Мурталло) ?
- да
- перевел
- пришло

предпринимательская деятельность в чистом виде
банк в теории должен блочить

ежели предположить, что Вазген оформлен как самозанятый и его сберкарта привязана к приложению - он:
А) теряет 4% налогов минимум с платежа, далее по моему 6%
Б) самозанятый по ходу имеет ограничения 2.4 кк в год (200 тысяч в месяц, то есть грубо около 7000 в день - а 100 шаурмы по 180-200 в день, это минимум любого ларька с шаурмой)

мнения?

 

[SerP]

Фрукты, шаурма и т.д.
- переведите по номеру телефона +7...........
- вы Вазген (Агдам, Мурталло) ?
- да
- перевел
- пришло

предпринимательская деятельность в чистом виде
банк в теории должен блочить

ежели предположить, что Вазген оформлен как самозанятый и его сберкарта привязана к приложению - он:
А) теряет 4% налогов минимум с платежа, далее по моему 6%
Б) самозанятый по ходу имеет ограничения 2.4 кк в год (200 тысяч в месяц, то есть грубо около 7000 в день - а 100 шаурмы по 180-200 в день, это минимум любого ларька с шаурмой)

мнения?

Карты скорее всего личные, там куча покупок кроме переводов. Вот если бы были только снятия или только транзит, то уe6ывали бы довольно быстро. По поводу самозанятых, там думаю мизерная часть Вазгенов налоги платят как самозанятые, большинство все в свой карман кладут.

 

[captin58]

У нас есть магазины в которых за нал и переводом одна цена,а если оплата(для тех у кого кредит карты) другая цена.

 

[SerP]

У нас есть магазины в которых за нал и переводом одна цена,а если оплата(для тех у кого кредит карты) другая цена.

Ну это жесткая самодеятельность, любой недовольный покупашка может запросто замусорить таких деятелей

 

[PPa]

У нас есть магазины в которых за нал и переводом одна цена,а если оплата(для тех у кого кредит карты) другая цена.

это сам хозяин магазина за прилавком стоять должен ибо - или в выручке запутаются или продавцы воровать себе в карман начнут или и то и то вместе будет

но по ходу SerP прав и наличие личных покупок на условные 50 тысяч в месяц перевешивают в глазах Сбера прием денег на 200-500 тысяч в месяц

 

[Glot]

Конечно SerP прав.
Живые карты с массой доходов и расходов,с оплатой жизнедеятельности и прочего,суммы этих мелких переводов даже в совокупе не огромные и потому ни каких проблем антифрод не видит.
P.S навярняка в 97% случаев карты одного региона,что также плюс в пользу карты получателя.

 

[PPa]

Конечно SerP прав.
Живые карты с массой доходов и расходов,с оплатой жизнедеятельности и прочего,суммы этих мелких переводов даже в совокупе не огромные и потому ни каких проблем антифрод не видит.
P.S навярняка в 97% случаев карты одного региона,что также плюс в пользу карты получателя.

Ну то есть, чисто гипотетически - отдаешь дроповские карты на пару недель в мелкорозничные дела и карта становится фрод-устойчивой для "серого". Так ?
Прогрев мата

 

[SerP]

Ну то есть, чисто гипотетически - отдаешь дроповские карты на пару недель в мелкорозничные дела и карта становится фрод-устойчивой для "серого". Так ?
Прогрев мата

Оно так и практически, но только потом Вазген на тебя сразу пальцем покажет когда его будут допрашивать.