115 фз дал банкам неограниченные полномочия в части блокировок счетов, запроса любых документов и подтверждений на КАЖДУЮ транзакцию по вашему счету. Некоторые банки этим пользуются и могут достаточно долго морозить деньги, не давая ни снять, ни разблокировать счёт.
В настоящий момент существует два банка, которые максимально лояльны и не создают серьёзных проблем, если нет реального нарушения закона, это Тинькофф [ЮВТ молится на Олега] и Сбербанк.
Тинькофф проявляет большую лояльность из-за своей политики и в целом более современного отношения к банковской системе.
Сбербанк в этом плане чуть более консервативен, но из-за статуса банка номер один и такой себе работы сотрудников допускает прогонять по счетам серьёзные суммы.
При работе с банками в рамках 115 фз, важно помнить и знать следующий момент: банк, прежде всего, это коммерческое учреждение, которое хочет зарабатывать деньги и ему крайне не выгодно блокировать всех подряд, можно нарваться на серьёзное сопротивление. Речь идёт о транзакциях на сумму менее 600 тысячи рублей, если сумма выше, это уже работа ФИНМОНИТОРИНГА, которому до фени на заработок, его цель пресечь нарушение закона.
Как не допустить блокировки карты?
1.Как можно больше классических транзакций.
Покупайте продукты, оплачивайте покупки, в том числе и крупные. Если дроп в доступе, то пусть лучше он сходит купит макбук и отдаст вам, чем вы получите нал и купите его сами.
2. Поменьше операций через наличные.
Не важно - пополнили вы или сняли. Снятия, конечно, хуже, но и пополнения тоже вызывают вопрос, особенно если дальше следуют переводы на схожие суммы
3. Не бойтесь общаться с поддержкой по любым вопросам.
Например, спрашивайте о работе приложения, просите объяснить как начисляется кэшбэк. Вы должны быть похожи на обычного пользователя.
4. Избегайте комментариев при переводе, это давно уже не работает.
Зато потом сложнее будет объяснить, почему в комментарии возврат долга, а вы позабыв пишите банку, что это были деньги на машину. Банк в любом случае верит только документам и фактам, что вы написали в комментарий его мало волнует.
В настоящий момент существует два банка, которые максимально лояльны и не создают серьёзных проблем, если нет реального нарушения закона, это Тинькофф [ЮВТ молится на Олега] и Сбербанк.
Тинькофф проявляет большую лояльность из-за своей политики и в целом более современного отношения к банковской системе.
Сбербанк в этом плане чуть более консервативен, но из-за статуса банка номер один и такой себе работы сотрудников допускает прогонять по счетам серьёзные суммы.
При работе с банками в рамках 115 фз, важно помнить и знать следующий момент: банк, прежде всего, это коммерческое учреждение, которое хочет зарабатывать деньги и ему крайне не выгодно блокировать всех подряд, можно нарваться на серьёзное сопротивление. Речь идёт о транзакциях на сумму менее 600 тысячи рублей, если сумма выше, это уже работа ФИНМОНИТОРИНГА, которому до фени на заработок, его цель пресечь нарушение закона.
Как не допустить блокировки карты?
1.Как можно больше классических транзакций.
Покупайте продукты, оплачивайте покупки, в том числе и крупные. Если дроп в доступе, то пусть лучше он сходит купит макбук и отдаст вам, чем вы получите нал и купите его сами.
2. Поменьше операций через наличные.
Не важно - пополнили вы или сняли. Снятия, конечно, хуже, но и пополнения тоже вызывают вопрос, особенно если дальше следуют переводы на схожие суммы
3. Не бойтесь общаться с поддержкой по любым вопросам.
Например, спрашивайте о работе приложения, просите объяснить как начисляется кэшбэк. Вы должны быть похожи на обычного пользователя.
4. Избегайте комментариев при переводе, это давно уже не работает.
Зато потом сложнее будет объяснить, почему в комментарии возврат долга, а вы позабыв пишите банку, что это были деньги на машину. Банк в любом случае верит только документам и фактам, что вы написали в комментарий его мало волнует.
